【2-6】その他

確定申告をしよう!

どうも、ののです

副業でも、専業でも、せどりである程度の利益が出れば、確定申告をしなければいけません。

黙っていればバレない
ポイントは申告する必要がない

などという人もいますが、

稼いだら申告し納税するのは義務です!

とはいえ、賢く「節税」もしていきましょう。

この記事では、確定申告についてや、おすすめの節税方法についてもわかりやすく説明していますので、ぜひ参考にしてください。

確定申告とは

確定申告とは?

確定申告とは、

1年間の収入から控除などを差し引いた所得を計算し、納付する所得税の金額を確定させること

会社勤めの人は、会社が年末調整をしてくれるところがほとんどですよね。

年末調整に間に合わなかったり、書類を出し忘れたり、1年の医療費が高額になった場合など、年末調整をしていても確定申告をする場合もあります。

個人事業主はもちろん、副業でせどりをしている場合なども、利益が出てきたら確定申告が必要です。

以下のツイートの通り、怪しい人が沢山いるのでこの機会にしっかりと最低限のことは覚えましょう!

いくら稼いだら確定申告が必要?

年間20万円以上の利益が出た場合には申告が必要です。

もちろん、ポイ活などで得たポイントも利益として申告が必要になるよ~

確定申告をしないとどうなる?

確定申告をせずに放置していると、最悪の場合、「脱税」としてペナルティが発生します。

脱税だなんて、そんな大げさな~

なんて思ってると、無申告課税延滞税、重い罰則としては

5年以下の懲役、又は、500万円以下の罰金

が課せられてしまいます。

そんなことにならないように、この記事を読んでくれている人はしっかりと申告していきましょうね。

確定申告の仕方

確定申告の準備

確定申告を始めるには、まずは、年間の収入と経費を把握しましょう。

ぎりぎりになって領収証をかき集める人や、仕入れた商品をまとめる人もいますが、

1年間の仕入れや売り上げをまとめるには、思う以上の労力や時間が必要になります。

のちほど紹介するツールを使って、都度、収支を記録していくのが正解です。

こちらの記事の通り、必ずせどり専用のカードと口座を用意しましょう

せどり専用のクレジットカードと銀行口座を用意しよう! 今回の記事では、せどりをする上でせどり専用のクレカと銀行口座を作るメリットと、ぼくがオススメするクレカ・銀行口座を紹介します。 ...

また、開業届と青色申告申請書も提出しておく必要があります。

【せどり】開業届と青色申告承認申請書を提出しよう! 今日はせどりで売り上げを拡大していく上で避けては通れない「開業届け」について、その必要性とメリットについてお話していこうと思いま...

期末在庫を算出しよう

経費を増やすために駆け込みでがっつり仕入れておこうかな!

こんな風に考える人、きっといますよね?

これは大きな間違いです。

在庫は資産として計上しないといけません。

つまり課税されます。

なので個人の場合は期末(12月31日)の在庫を算出して資産として計上する必要があります。

セラーセントラルのトランザクションからデータを出せますので、それを活用しましょう!

ただし、Amazonのデータでは仕入れ値は出せませんので、必ずSKUに仕入れ値を入れておいて把握できるようにしておきましょう!

確定申告に使えるツール

確定申告用にクレジットカードや銀行口座のデータを自動で取得してくれるツールを活用しましょう。

これらを使わずにエクセル等で管理している人もいますが、VBAもマクロも完璧!という人以外、時間がかかりすぎるのでオススメしません。

これらのツールでもエクセル出力できますしね。

有名なところは以下の通り

クラウド会計ソフト
  • freee
  • Moneyfoward
  • 弥生会計

僕のおすすめはfreeeです。僕も個人・法人ともに5年以上使っています。

freeeで開業届けを提出する↓↓

freeeは各カード会社のデータが残っている期間迄の分まで遡ってデータを取り込んでくれますので、早めに登録しておいた方が良いでしょう。

確定申告ができる期間と場所

確定申告は毎年2月~3月中旬が申告期間となっています。

管轄の税務署の窓口や郵送、e-tax(電子申告)を利用して申告します。

先ほど紹介したツールを使えば、申告書類用のデータの取り込みが自動でできて便利です。

詳しい期間などは国税庁のホームページを確認してください。

利益が出るようになったら

税理士を探しましょう

利益や売上が増加すると税金の支払いなど、自分ではわからないものも増えてきます。

素人でやって後から追徴課税を支払うよりも、餅は餅屋でプロに頼むのが一番です。

特に消費税の計算などは自分ではほぼできないので、確定申告(個人)や決算(法人)はしっかりと税理士の先生と話し合ってやるようにしましょう!

税理士にお願いする場合

  • 全て丸投げ
  • 帳簿付は自分でやる
  • 確定申告だけお願いする

等々、様々なプランがあります。

値段もスキルもピンキリですので、安い税理士を探すなら商工会等で相談するのが良いでしょう。

僕の場合はfreeeの認定アドバイザーにお願いしました。

600万以上利益が出たら法人化を検討

利益がいくら出たら法人化するというのは、ネットで検索すると色々な話が出てきます。

僕はざっくり600万以上利益を出せるようになってきたら法人化を検討すべきと個人的には思います。

この辺の話は税理士をつけてしっかり話し合ってみてください。

おすすめの節税方法

ここはせどりのブログなので細かくは書きませんが、いくつか節税の方法がありますので簡単に紹介します。

詳しくは税理士に聞いてみてください。

オススメの節税方法
  1. ふるさと納税
  2. iDeco
  3. 小規模企業共済

他にもいくつかありますので、税理士と話しながらうまく節税してみてください。

消費税について

消費税についてもしっかりと理解しておかないといけません。

年間1,000万円以上の売上で翌々年に消費税が発生

個人事業主の場合、年間1,000万円以上の売上で翌々年に消費税の納税義務が発生します。

「利益額」ではなく「売上」で1,000万円以上です。

2019年1-12月の売上が1,000万円以上になった場合、翌々年(2021年)は課税事業者として消費税の支払いの義務が生じます。

法人になるとさらに1年非免税期間が延長

また、個人事業主から法人に切り替えると1年間消費税の免税が猶予されます。

ただ、法人税やその他各種税金もかかってきますので、

トータルで考えると利益600万円が法人化の目安になると個人的には思ってます。

ですので、それくらいの利益が出そうだと思ったら一度税理士さんと相談してみてください。

資本金が1,000万以上だったり例外の細かいルールがありますが、せどらーだとまず該当する人がいないでしょうから、細かい話は割愛します。

レシート、保証書の保管方法

レシートの保管方法

僕は24ポケットのファイルにクレジットカードごとに分けてファイリングしています。

この商品はかなり便利なのでよかったら参考にしてみてください^^

Magicfly ドキュメントスタンド (A4 大容量 ドキュメントファイル) 24ポケット 自立型 書類/ファイル 整理 収納 分類用インデックス

保証書の保管方法

保証書は商品に何かトラブルがあった際に必要になります。

大体保証期間は1年なので、1年分保管していれば良いでしょう。

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確定申告でおすすめの書籍

ひと月3分、ムダ0確定申告

こちらの本を読めば大体の事は理解できると思います。超おすすめの本です。

まとめ

こういった税金関係も含め、お金のことを勉強することもせどらーにとって必須事項です。

せどりを始めた理由はみなさん「お金が欲しいから」だと思います。

稼ぐことも大事ですが、守ることは更に大事です。

プロにも意見を貰いながらしっかり守りの事も勉強していきましょう!